急な資金繰りに即日対応!
本当に優良な
ファクタリング会社

優良企業
トップ3

最終更新日:2021年7月13日本当に優良な
ファクタリング会社

株式会社JTC

優良1位手数料1.2%~最短即日

手数料の安さと安心で選ぶなら

手数料の安さと安心で選ぶならオススメ。買取率は1.2%~と2社間ファクタリングでは良心的。イメージモデルはタレントの重盛さとみを起用。

最短30分の事前審査で利用可能額・手数料を提示。最短当日入金!

審査
入金スピード
買取率
評価

公式サイトで見積り

株式会社トップ・マネジメント

優良2位手数料3.5%~

長期支払いサイトにも対応

製造業、建設業、システム開発業などに多い長期の売掛債権にも対応。手数料も3.5%~2社間ファクタリングにおいて良心的。

審査
入金スピード
買取率
評価

公式サイトで見積り

えんナビ

優良3位手数料5%~

個人事業主も利用可能

売掛債権さえあれば法人・個人事業主問わず利用可能です。最小30万円からご利用いただけます。24時間365日対応で急な資金繰りをサポート。

審査
入金スピード
買取率
評価

公式サイトで見積り

事業向けファクタリングのみ掲載

当サイトでは個人を対象とした給与ファクタリングや違法なファクタリング会社は掲載しておりません。

ファクタリングの利用事例

年商 2億4000万円 ※2期連続赤字
資金調達額 1,000万円
入金まで 3日
資金使途 工期遅れで運転資金が不足。外注先への支払いは待ったなし。
年商 9,000万円 ※前期赤字・債務超過
資金調達額 300万円
入金まで 2日
資金使途 請求書漏れで月末の入金が入らなかった。早急に資金が必要。
年商 前期5,000万円→今期2億円
資金調達額 1,200万円
入金まで 3日
資金使途 大型受注により急激に売上が増加。先行する仕入れ費用が不足。

赤字・債務超過・税金滞納中で銀行からの借入が難しい状況や、急な入金ズレで急ぎの資金が必要な方に多く利用されています。

ファクタリングの仕組み

下記は取引先の承諾が必要ない2社間ファクタリングの商流図です。

2社間契約のファクタリングは取引先(売掛先)・取引金融機関に知られる事なく資金調達が可能です。

ファクタリングのメリットとデメリット

メリット

  • 金融機関と比べ資金調達のスピードが早い(最短即日の入金も可能)
  • 売掛債権を売却するだけなので会社の財務状況が悪くても利用可能
  • 借入では無いので信用情報機関の個人信用情報に影響がない
  • ファクタリングした売掛先が倒産しても回収リスクを負わない
  • 売掛債権の範囲内であれば大口の資金も最短即日で調達が可能

デメリット

  • 売買契約のファクタリングは買取率が悪ければ負担が大きい
  • 金融機関の融資とは異なり調達金の分割払いが出来ない
  • 慢性的な赤字補填での継続利用は資金繰りを悪化させる可能性がある
  • ファクタリングでは保有する売掛債権以上の資金調達はできない
  • 再度利用する場合でも現時点での売掛債権の請求書が必要となる

ファクタリング会社を比較

ファクタリングは数パーセント買取率が下がるだけで損をしてしまいます。

見積り比較 (1000万の売掛債権) A社 B社
買取率 92% 80%
債権譲渡登記の有無 あり なし
入金までの所要日数 3日 2日
交通費など 必要 なし
差引金額 約920万 800万
債権譲渡登記の有無もありますがA社とB社では同じ1,000万の売掛債権を売却した際に、手元に残る金額が120万円も違います。だからこそ、1つのファクタリング会社だけでは無く、複数社へ見積りを依頼する事が最も重要になるのです。

ファクタリング会社の選び方

下記を参考に優良なファクタリング会社を探しましょう。

買 取 率 評 価 参 考
90%~95% 良い買取率です。
85%~89% 一般的な買取率です。
80%~84% 売掛先の評価が低い可能性あり
入金までの日数 評 価 参 考
即日~2日 非常に早い
3日~5日 一般的な日数です。
6日以上 売掛件数が多い、売掛債権に問題がある可能性
債権譲渡登記
必 要 買取率が高い傾向があります。
不 要 買取率が低くなる傾向があります。
備考 債権譲渡登記は二重譲渡の危険性を避ける目的で使用されています。

※ファクタリングの契約内容・条件は売却する売掛債権・入金期日・債権譲渡登記の有無・ファクタリング会社によって異なります。

「優良」ファクタリング会社TOP3

最終更新日:2021年7月13日

株式会社JTC

ファクタリング業界の老舗。手数料が1.2%~と基準を設け売掛債権を正当に評価。手数料の安さと顧客対応でリピートする企業が多い。

審査
入金スピード
買取率
評価
公式サイト

株式会社トップ・マネジメント

製造業、建設業、システム開発業などに多い長期の売掛債権にも対応。手数料も3.5%~12.5%と2社間ファクタリングにおいて良心的。

審査
入金スピード
買取率
評価
公式サイト

えんナビ

売掛債権さえあれば法人・個人事業主問わず利用可能です。最小30万円からご利用いただけます。24時間365日対応で急な資金繰りをサポート。

審査
入金スピード
買取率
評価
公式サイト

ファクタリングの流れ

ファクタリング会社によって審査方法・売掛債権の評価が異なります。

STEP.1
申込み
現時点での保有する売掛債権を確認して請求書・契約書を準備のうえ公式WEBサイトより申込みして下さい。
STEP.2
事前審査
各ファクタリング会社によりますが売掛債権の請求書・決算書などの必要書類を提出
STEP.3
審査結果
ファクタリング可能額、買取率、契約内容の回答
STEP.4
契約・入金
審査結果に問題が無ければ契約・入金となります。

最新のファクタリングサービス

二社間ファクタリングの最新情報をお届けします。

左右にスクロールします。
注目度 社 名 手数料 買取金額 注目のサービス 対象 公式ページ

株式会社JTC

1.2%~ 100万円~上限なし 【手数料】
2社間契約の手数料1.5%~

【対応力】
全国対応、土日契約も可能。
法人 公式

トップ・マネジメント

3.5%~ 30万円~3億円 【長期の売掛債権にも対応】
3〜6ヶ月後入金の長期売掛金もOK。

【手数料】
2社間契約の手数料3.5%~
法人
個人事業主
公式

えんナビ

5%~ 50万円~5000万円 【個人事業主の方もOK】
法人・個人事業主問わず売掛債権があれば可。

【対応力】
24時間365日、土日祝日も対応。
法人
個人事業主
公式

株式会社エスコム

1.5%~ 30万円~3億円 【電子契約】
WEB上で契約可能。

【最短翌日】
最大1億円まで取引可。
法人
個人事業主
公式

株式会社ネクストワン

5%~ 30万円~3000万円 【電子契約】
WEB上で完結可能。

【手数料】
2社間契約5%~
法人 公式

株式会社ウィット

5%~ 50万円~300万円 【非対面】
契約手続きはネットで完結。全国対応

【スピード重視】
審査開始から最短2時間で入金
法人
個人事業主
公式

ジャパンマネジメント

不明 上限5000万円 【全国対応】
福岡県と東京都にオフィスをあり。

【スピード対応】
審査から契約・入金まで最短即日。
法人
個人事業主
公式
左右にスクロールします。

最後に運営者から一言

ファクタリングの利用について

ファクタリングは突発的な資金繰り対策に役立つ反面、継続して利用してしまうと財務が急激に悪化する可能性もあります。その為、ファクタリングの利用は計画的におこなう必要があります。

運営者プロフィール

財務コンサルタント歴11年

主に資金調達における財務戦略をおこなっています。
アラフォーです。